A ascensão da IA ​​e dos protocolos Agentic em DeFi: uma análise de algumas das principais escolhas

A integração da inteligência artificial em Finanças Descentralizadas (DeFi) avançou significativamente no final de 2025, com protocolos de agentes permitindo que sistemas autônomos lidem com tarefas como otimização de rendimento e avaliação de risco. 

Estes desenvolvimentos levaram a uma maior eficiência nas operações financeiras baseadas em blockchain, onde Agentes AI executar estratégias com base em entradas de usuários ou análise de dados. 

O que são IA e protocolos agentes?

Os protocolos de IA em DeFi envolvem o uso de modelos de aprendizado de máquina para processar dados e tomar decisões em ambientes de blockchain. Estes incluem modelos de linguagem de grande porte adaptados para atividades on-chain, como análise de tendências de mercado ou gestão de ativos. Os protocolos agentes ampliam essa abordagem, criando entidades de software autônomas, ou agentes, que operam de forma independente ou com supervisão mínima.

Esses agentes podem gerenciar carteiras, executar negociações ou interagir entre vários blockchains com base em objetivos predefinidos ou prompts de linguagem natural fornecidos pelo usuário. 

Por exemplo, um usuário pode inserir um comando como "maximizar o rendimento em ETH" e o agente lidará com as transações necessárias. Frameworks como GAME, sigla para Generative Autonomous Multimodal Entities (Entidades Multimodais Autônomas Generativas), suportam a criação desses agentes, permitindo que processem entradas de texto, voz ou visuais. Na prática, esses protocolos geralmente são executados em redes com baixa latência, como Base ou Solana, para garantir execuções pontuais.

Por que elas são importantes na indústria de blockchain?

A IA e os protocolos agênticos abordam os principais desafios da indústria de blockchain, incluindo escalabilidade e acessibilidade do usuário. Ao automatizar processos complexos, eles reduzem o número de etapas necessárias para tarefas como pontes entre cadeias ou trocas de ativos, diminuindo assim o tempo e os custos das transações. 

 

Descubra projetos promissores...

Projetos promissores...

(Propaganda)

O artigo continua...

No DeFi, onde o valor total bloqueado está aumentando constantemente, essas ferramentas lidam com detecção de anomalias e negociação automatizada, contribuindo para uma estimado em 15-20% do volume total. Eles também apoiam economias tokenizadas, com projeções indicando US$ 10.2 bilhões em receitas de ativos relacionados à IA até 2030, de acordo com VanEck. Além disso, esses protocolos facilitam operações baseadas em intenção, permitindo que os agentes interpretem os objetivos do usuário e orquestrem ações em todos os ecossistemas, melhorando assim a interoperabilidade em redes de blockchain fragmentadas.

Aplicações de Agentes de IA em DeFi

Agentes de IA se aplicam a várias funções DeFi:

• Processamento de dados para geração de rendimento e análise de mercado.
• Em sistemas de alto volume, os agentes automatizam operações entre cadeias, como a transferência de ativos entre redes como Ethereum e  Solana.
• Eles podem monitorar pools de liquidez em tempo real e ajustar posições para otimizar retornos, muitas vezes integrando-se com oráculos para obter dados de preços precisos.
• Os protocolos usam esses agentes para tarefas como empréstimos ou empréstimos automatizados, onde eles avaliam valores de garantia e executam empréstimos com base em parâmetros de risco.
• Na gestão de portfólio, os agentes agregam dados de diversas fontes para reequilibrar os ativos, reduzindo a supervisão manual.
• Nos mercados de previsão, os agentes analisam tendências históricas para informar apostas sobre resultados.

Tipos de agentes de IA emergentes em DeFi

Vários tipos de agentes de IA surgiram no DeFi, categorizados por suas funções. 

• Agentes copilotos auxiliar os usuários orientando estratégias, como sugerir fazendas com rendimento ideal com base nas taxas APY atuais. 
• Agentes quantitativos foco em automação, executando negociações usando algoritmos para arbitragem ou estratégias de momentum. 
• Agentes de enxame operam em grupos, coordenando-se entre cadeias para lidar com tarefas complexas, como trocas em várias etapas. 
• Agentes baseados em intenção interpretar entradas de linguagem natural para executar ações
• Agentes multimodais processar diversos formatos de dados, incluindo imagens, para verificar a autenticidade do NFT. 

Plataformas de IA no espaço DeFi: principais escolhas

Protocolo Virtual

Protocolo Virtual opera na rede Base e serve como plataforma para a criação e tokenização de agentes de IA. Lançado no início de 2024, utiliza um modelo de lançamento justo, no qual os agentes acumulam tokens até atingir um limite, como 42,000 tokens $VIRTUAL bloqueados, momento em que transitam para pools de liquidez. 

A tokenomics do protocolo envolve o uso da receita das interações com agentes para recomprar e queimar tokens, apoiando assim o acúmulo de valor. Os tokens $VIRTUAL são necessários para parear a liquidez e iniciar a criação de agentes. Agentes criados em Virtuals podem realizar tarefas como postar conteúdo, conversar em plataformas de mensagens e gerar memes, com recursos multimodais para diversas interações.

O ecossistema inclui projetos como Vader para DAOs de investimento gerenciados por IA, Arbus para orquestração DeFi, BIOS e BAIBY. Parceiros como Music, Pond Hub e Seraph se integraram à Virtuals, enquanto tokens como AIXBT registraram ganhos de 20% a 25%, impulsionados pelo aumento da demanda. 

Em outubro de 2025, a Virtuals atingiu uma capitalização de mercado de quase US$ 1 bilhão, hospedando agentes para funções DeFi, incluindo negociação automatizada e gestão de portfólio. Isso a posiciona como um hub central para ativos de IA que geram receita de forma autônoma. As tendências indicam uma adoção constante, com seu modelo sendo comparado a plataformas de lançamento para ativos digitais, tornando-se um protocolo a ser monitorado em busca de expansões na monetização de agentes.

Laboratórios Infinit

Laboratórios Infinit foca em DeFi baseado em intenção por meio de seu token $IN e um conjunto de mais de 20 agentes de IA operando em 10 blockchains. Esses agentes automatizam processos como a ponte entre ativos, a troca de tokens e a otimização de rendimentos por meio de prompts de linguagem natural, reduzindo as etapas nas transações DeFi. O protocolo atingiu US$ 630 milhões em valor total bloqueado e processa US$ 200 milhões em volume mensal. Auditorias de segurança por empresas como a PeckShield foram concluídas, e integrações com ferramentas como a KaitoAI oferecem incentivos aos usuários.

A Infinit Labs é conhecida por sua ênfase em execuções com um clique, o que otimiza a experiência do usuário em ambientes multi-chain. Destaca-se por sua infraestrutura auditada e ampla compatibilidade com a blockchain, sugerindo que vale a pena ficar de olho em novos desenvolvimentos em enxames de agentes escaláveis ​​que aprimorem a acessibilidade ao DeFi.

capital de veludo

capital de veludo Integra IA para negociação e gestão de portfólio. Opera como um sistema operacional onde os usuários podem executar negociações e gerenciar ativos em diversas blockchains, incluindo Ethereum, Base, Solana e Binance Smart Chain. A plataforma utiliza um sistema baseado em intenção, permitindo que os usuários insiram objetivos como maximizar retornos ou automatizar portfólios, que são então gerenciados por IA e smart contracts. 

Os principais componentes incluem cofres tokenizados para geração de rendimento, um terminal de negociação com tecnologia de IA chamado Trenches para análise e execução de mercado e um Creator Coin Index para portfólios sociais.

Desenvolvimentos recentes incluem uma parceria com a Aethir para acesso a clusters de GPU bare-metal, aprimorando a velocidade de execução de IA para operações entre cadeias. Isso oferece suporte a recursos como estratégias de agentes e gerenciamento de cofres.

Fetch.ai

Fetch.ai, parte da Aliança ASI após fusões com SingularityNET, Ocean e CUDOS, implementa agentes autônomos para tarefas como negociação, otimização de gás e gerenciamento de risco. O token $ASI sustenta essa rede, que enfatiza modelos descentralizados de linguagem neural-simbólica.

A plataforma permite oráculos de dados em tempo real e fluxos de trabalho de agentes, como a automação de negociações para capitalizar oportunidades de mercado. Em setembro de 2025, lançou o ASI:One, um modelo de linguagem Web3 para Android e iOS, aprimorando a inteligência dos agentes. 

A Fetch.ai contribui para mais de 200 serviços da ASI Alliance e movimenta US$ 500 milhões em volume, com aplicações em logística por meio de parcerias como a Bosch. Seu foco é criar serviços de IA escaláveis ​​sem controle centralizado, apoiando casos de uso em cadeias de suprimentos e monetização segura de dados.

Benefícios da integração de IA para eficiência e segurança

A integração de IA em DeFi oferece benefícios específicos em termos de eficiência e segurança. Conforme destacado diversas vezes, os Agentes reduzem etapas operacionais, permitindo que transações que antes exigiam múltiplas aprovações sejam concluídas em uma única ação, reduzindo assim os custos de gás em redes como a Base. 

Por questões de segurança, modelos de IA detectam anomalias em padrões de transações, sinalizando potenciais explorações em contratos inteligentes. Auditorias realizadas por empresas como a PeckShield, como visto em alguns protocolos, combinam-se com o monitoramento de IA para aprimorar a integridade do protocolo. 

A acessibilidade melhora à medida que os agentes lidam com complexidades técnicas, permitindo que usuários sem conhecimento de codificação se envolvam em estratégias avançadas. Em termos de eficiência, a IA otimiza a alocação de recursos, como o roteamento de negociações pelos caminhos de menor taxa, aumentando assim a produtividade geral do sistema.

Conclusão

IA e protocolos agênticos foram integrados ao DeFi, automatizando tarefas e melhorando a eficiência em todo o ecossistema blockchain. Esses sistemas lidam com otimização de rendimento, avaliação de risco e execução baseada em intenção, com implementações específicas, como agentes multimodais e inteligência de enxame, que atendem às necessidades do setor. 

O monitoramento desses protocolos oferece insights sobre os desenvolvimentos em andamento, destacando seu papel no gerenciamento de operações complexas de blockchain.

Fontes: 

• Previsões de receita de IA de criptomoedas da VanEck: https://www.vaneck.com/it/en/blog/digital-assets/vanecks-crypto-ai-revenue-predictions-by-2030/ 
• IA alimentando o próximo boom do Ethereum: https://cryptoslate.com/ai-x-crypto-2025-will-the-machine-economy-fuel-the-next-ethereum-boom/
• O que são agentes de IA: https://decrypt.co/resources/what-are-ai-agents-how-autonomous-programs-are-transforming-cryptocurrency 
• Finanças Agentes: https://cointelegraph.com/news/agentic-finance 
• Agentes de IA em aplicações DeFi e jogos: https://www.coindesk.com/opinion/2024/12/11/crypto-for-advisors-ai-blockchain-crypto