Por que a Tailândia está reprimindo transações de criptomoedas P2P?

A Tailândia está intensificando seu combate ao crime cibernético com novas medidas legais voltadas para plataformas estrangeiras de criptomoedas — especialmente serviços peer-to-peer (P2P) que operam sem aprovação regulatória. A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) do país está liderando o movimento para reforçar a supervisão, bloquear plataformas não autorizadas e prevenir o uso indevido de ativos digitais para golpes e lavagem de dinheiro.

Uma nova pressão legal contra serviços de criptomoedas estrangeiros

Em um artigo do comunicados à CMVM datado de 8 de abril, a SEC da Tailândia confirmou novas ferramentas legais que lhe permitem bloquear trocas de criptomoedas estrangeiras e plataformas P2P de oferecer serviços no país. Essas medidas visam proteger os investidores tailandeses e  conter o uso crescente de criptomoedas no crime cibernético, especialmente lavagem de dinheiro e fraude.

As regras atualizadas classificam os serviços P2P como trocas de ativos digitais segundo a lei tailandesa, dando ao regulador total autoridade para tomar medidas contra eles.

“A SEC colaborará com o Ministério da Economia e Sociedade Digital e agências relevantes para aumentar a eficiência na prevenção do uso de ativos digitais como meio de lavagem de dinheiro”, disse Pornanong Budsaratragoon, Secretário-Geral da SEC tailandesa.

Contas Crypto Mule sob o microscópio

Um componente fundamental da repressão envolve contas de criptomoeda mule—carteiras usadas para receber ou encaminhar fundos ilícitos, geralmente como parte de operações fraudulentas maiores.

As novas leis introduzem penalidades severas para qualquer pessoa pega abrindo ou permitindo que suas carteiras de criptomoedas sejam usadas para atividades ilegais. Os considerados culpados podem pegar até três anos de prisão e multas de até 300,000 bahts (aproximadamente US$ 8,700).

As plataformas de criptomoedas que operam na Tailândia devem agora sinalizar, congelar e relatar atividade suspeita. O não cumprimento não só acarretará em penalidades financeiras, como também poderá levar a processos criminais.

Bloqueio de sites estrangeiros e aplicativos móveis

O quadro actualizado dá às autoridades tailandesas o poder de bloquear sites e aplicativos móveis oferecendo serviços de criptografia não autorizados. A SEC foi encarregada de compilando uma lista de plataformas estrangeiras direcionadas a usuários tailandeses, que será encaminhado ao Ministério da Economia e Sociedade Digital para execução legal.

Essas plataformas serão bloqueadas após aprovação do tribunal. Os usuários tailandeses receberão uma período de carência para gerenciar ou retirar fundos desses serviços não autorizados antes que o acesso seja revogado.

Esta abordagem preventiva reflete a ambição mais ampla da Tailândia: para eliminar a atividade de criptomoedas do mercado cinza e forçar todos os provedores a operar sob regulamentação nacional.

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Expandindo a supervisão para bancos e empresas de tecnologia

A repressão às criptomoedas na Tailândia não se limita às corretoras de criptomoedas. Bancos, provedores de telecomunicações e plataformas de mídia social agora poderia ser responsabilizados por não terem evitado golpes on-line.

Isso faz parte de uma iniciativa mais ampla para responsabilizar todos os participantes do ecossistema digital pela redução do crime cibernético. Se essas empresas não seguirem os padrões regulatórios, poderão ser consideradas cúmplices de crimes cometidos por meio de suas plataformas ou infraestrutura.

Por que os serviços de criptografia P2P estão sendo alvos

Os serviços peer-to-peer são mais difícil de rastrear, e muitas vezes evitam reter os fundos dos usuários diretamente. Isso os torna uma ferramenta conveniente para fraudadores e lavadores de dinheiro. Sem intermediários centralizados, rastrear transações ilegais se torna mais difícil para os reguladores.

Ao tratar essas plataformas P2P como bolsas de valores segundo a lei tailandesa, a SEC pode agora exigir conformidade, aplicar penalidades ou mesmo fechá-los completamente Dentro do país.

Este movimento pode levar várias empresas globais de criptomoedas a ou registre-se localmente ou saia do mercado tailandês completamente.

Contexto regulatório: Stablecoins e ETFs

Ironicamente, a repressão ocorre apenas algumas semanas depois de a SEC tailandesa ter tomado uma decisão postura pró-criptografia, aprovando Tether (USDT) e  USDC do Circle para negociação em bolsas regulamentadas. Essas stablecoins agora se juntam Bitcoin, Ethereum, XRPe Stellar como ativos legais nos mercados de criptomoedas da Tailândia.

Além disso, o país já havia aprovado anteriormente seu primeiro Bitcoin ETF, embora permaneça aberto apenas a investidores institucionais e de alto patrimônio líquido.

Esta política de dupla via mostra que a Tailândia não é anti-criptomoedas. Em vez disso, quer limites claros, separando jogadores legítimos e compatíveis de plataformas não regulamentadas ou de alto risco.

A busca da Tailândia por transparência também se estende às empresas locais de criptomoedas. Em 2024, a SEC acusou Ekkalarp Yimwilai, ex-CEO da Zipmex Tailândia, com fraude e corrupção. O caso revelou discrepâncias nos relatórios da empresa e expôs a falta de supervisão interna.

Este escândalo pode ter acelerado o impulso regulatório, levando as autoridades tailandesas a reforçar as regras sobre todos os provedores de serviços de ativos digitais, seja nacional ou estrangeiro.

O que isso significa para os usuários de criptomoedas na Tailândia

Para os usuários comuns de criptomoedas, as novas leis significam menos plataformas para escolher, mas maior segurança ao negociar ou investir. Também coloca mais pressão sobre os usuários para verificar se as plataformas são licenciadas na Tailândia.

O período de carência para saques de fundos de corretoras não autorizadas ajudará a evitar perdas repentinas ou congelamentos de ativos. No entanto, os usuários ainda devem agir rapidamente para proteger seus ativos.

A Tailândia está traçando uma linha clara na areia: a inovação em criptomoedas é bem-vinda, mas apenas dentro de um quadro regulamentar rigorosamente controlado.

As últimas medidas da SEC mostram que a a era dos serviços de criptografia não regulamentados na Tailândia está chegando ao fim. O que se segue é um ecossistema mais responsável, onde a confiança, a legalidade e a proteção do investidor são priorizadas em detrimento do anonimato e da velocidade.