Investidores da Aviva se preparam para tokenizar produtos na blockchain XRP: detalhes importantes e o que isso significa.

Investidores Aviva, Razão XRP (XRPL) e Ripple As parcerias são fundamentais para uma nova iniciativa que visa integrar estruturas de fundos regulamentados à infraestrutura blockchain.

Aviva Investors, o braço de gestão de ativos da Aviva plc, anunciou uma parceria com a Ripple Em 11 de fevereiro, as empresas anunciaram o lançamento do XRP Ledger (XRPL), um projeto para tokenizar estruturas de fundos tradicionais. Elas afirmaram que trabalharão juntas até 2026 e além, para emitir e gerenciar fundos tokenizados na rede blockchain pública.

A iniciativa marca a estreia da Aviva Investors na tokenização e a primeira parceria da Ripple com uma empresa de gestão de investimentos sediada na Europa.

O que envolve a parceria entre a Aviva Investors e a Ripple?

Nos termos do acordo, a Ripple fornecerá suporte técnico para ajudar a Aviva Investors a emitir e gerenciar fundos tokenizados na XRPL. Tokenização refere-se ao processo de representar a propriedade de ativos financeiros tradicionais como tokens digitais registrados em uma blockchain.

A colaboração faz parte do esforço da Ripple para trazer ativos financeiros regulamentados para a blockchain. Para a Aviva Investors, o projeto visa integrar estruturas de fundos baseadas em blockchain à sua linha de produtos existente.

Jill Barber, Diretora de Distribuição da Aviva Investors, afirmou que a empresa vê potencial para melhorias na eficiência de tempo e custo por meio de soluções tokenizadas. Ela acrescentou que a empresa pretende adotar tecnologias que possam aprimorar os processos operacionais e os resultados para os clientes.

Nigel Khakoo, vice-presidente de Trading e Mercados da Ripple, afirmou que a tokenização está passando de programas piloto para uma implementação em larga escala. Ele observou que as instituições financeiras agora estão focadas na implantação de ativos regulamentados em grande escala usando a infraestrutura blockchain.

Como o XRP Ledger suporta fundos tokenizados?

O XRP Ledger é uma blockchain pública descentralizada e de código aberto, projetada para transações financeiras. Foi lançado em 2012.

Segundo a Ripple, a rede processou mais de 4 bilhões de transações e suporta mais de 7 milhões de carteiras ativas. Ela é mantida por 120 validadores independentes.

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Diferentemente das blockchains de prova de trabalho, a XRPL não depende da mineração para validar transações. Esse design reduz o consumo de energia e permite a liquidação quase instantânea. A rede foi projetada para minimizar os custos de transação e inclui recursos para dar suporte à conformidade em mercados financeiros regulamentados.

Para gestores de ativos, essas características são relevantes para a emissão e gestão de cotas de fundos tokenizados, que exigem liquidação confiável, registro de dados e controles regulatórios.

Por que os gestores de ativos estão recorrendo à tokenização?

Gestores de ativos estão utilizando a tecnologia blockchain para modernizar a infraestrutura de fundos. Em fundos tokenizados, as cotas de veículos como fundos do mercado monetário, fundos de crédito privado ou estratégias imobiliárias são representadas como tokens digitais em uma blockchain.

A tokenização pode suportar:

• Tempos de liquidação mais rápidos
• Custos operacionais mais baixos
• Processos de conformidade automatizados
• Propriedade fracionária
• Distribuição digital mais ampla

Grandes empresas globais já introduziram produtos tokenizados. Estes incluem: BlackRock, Franklin Templetone Hamilton Lane. A atividade delas indica uma mudança de projetos-piloto experimentais para ofertas reais e regulamentadas, direcionadas a investidores institucionais.

A parceria entre a Aviva Investors e a Ripple segue essa tendência e reflete o crescente interesse institucional em estruturas de fundos baseadas em blockchain.

O que torna este acordo significativo para a Europa?

Para a Ripple, o acordo representa sua primeira parceria com uma empresa de gestão de investimentos sediada na Europa. A empresa já trabalhou anteriormente com instituições financeiras em outras regiões.

Para a Aviva Investors, este projeto representa sua primeira iniciativa de tokenização. Como braço de investimentos de uma das maiores seguradoras do Reino Unido, a entrada da empresa em fundos baseados em blockchain sinaliza uma crescente aceitação de ativos tokenizados dentro das instituições financeiras tradicionais.

A colaboração está estruturada como um esforço de longo prazo, com o desenvolvimento previsto para continuar até 2026 e além.

O que isso significa para os investidores institucionais?

A mudança não altera imediatamente as estruturas de fundos existentes. Em vez disso, introduz uma nova estrutura de emissão e gestão utilizando a infraestrutura blockchain.

Se implementados em larga escala, os fundos tokenizados na XRPL podem alterar a forma como as cotas de fundos são emitidas, transferidas e registradas. A liquidação quase instantânea e as ferramentas automatizadas de conformidade podem reduzir a burocracia. Custos de transação mais baixos podem melhorar a eficiência operacional.

No entanto, os fundos continuarão sujeitos aos requisitos regulatórios nas jurisdições onde são oferecidos. Ambas as empresas se concentram em ativos financeiros regulamentados, e não em produtos criptográficos não regulamentados.

Uma mudança estruturada em direção a uma infraestrutura de fundos baseada em blockchain.

A parceria da Aviva Investors com a Ripple introduz, pela primeira vez, a infraestrutura blockchain em suas operações de fundos. Ao emitir e gerenciar fundos tokenizados no XRP Ledger, a empresa visa aprimorar a velocidade de liquidação, a eficiência de custos e os controles operacionais dentro de uma estrutura regulamentada. 

O acordo reflete uma mudança mais ampla do setor em direção a ativos financeiros tokenizados e posiciona o XRPL como infraestrutura para emissão de fundos institucionais.

Fontes:

• Blog do RippleParceria com a Aviva Investors 
• CoindeskAviva Investors irá tokenizar fundos na XRP Ledger em parceria com a Ripple.
• Notícias da Aviva InvestorsAnúncio de Parceria 
• Bitcoin.comRipple garante seu primeiro acordo com uma gestora de ativos na Europa.