A Ondo Finance liquida títulos do Tesouro dos EUA tokenizados no XRP Ledger em tempo real.

Ondo FinançasKinexys, do JP Morgan, Mastercard e Ripple, têm concluído o primeiro perto Resgate transfronteiriço em tempo real de um fundo tokenizado do Tesouro dos EUA, com liquidação entre bancos e fronteiras fora dos canais bancários tradicionais, utilizando tanto a infraestrutura pública de blockchain quanto os sistemas interbancários legados.

O que o piloto realmente fez?

As transação envolvida A Ripple está resgatando uma parte de seus títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo (Ondo Short-Term US Government Treasuries).OUSG) participações no XRP Ledger (XRPL). Assim que o resgate foi processado, Ondo iniciou uma instrução de pagamento em moeda fiduciária através da Multi-Token Network (MTN) da Mastercard, que encaminhou essa instrução para a Kinexys do JP Morgan.

Em seguida, a Kinexys debitou a conta de depósito Blockchain de Ondo e transferiu o valor em dólares americanos para a conta bancária da Ripple em Singapura por meio da rede de bancos correspondentes do JP Morgan.

Uma das partes da transação foi liquidada em uma blockchain pública. A outra, em infraestrutura bancária. Segundo as empresas envolvidas, esta é a primeira transação desse tipo entre instituições financeiras globais.

Qual foi a contribuição de cada plataforma?

Cada parceiro era responsável por uma etapa específica do fluxo de transações. Veja como funcionava a cadeia de liquidação:

• Ondo Finanças Emitiu e processou o resgate de OUSG em XRPL e iniciou a instrução de pagamento em moeda fiduciária.
• Mastercard MTN Recebemos a instrução e a encaminhamos para a Kinexys, fazendo a ponte entre os ativos on-chain e os sistemas tradicionais de pagamento fiduciário.
• Kinexys por JP Morgan A liquidação em moeda fiduciária foi realizada a partir da Conta de Depósito Blockchain da Ondo, e a empresa utilizou sua rede de bancos correspondentes para entregas internacionais.
• Ripple foi a parte resgatadora, recebendo o valor em dólares americanos em sua conta bancária em Singapura.

A Mastercard Multi-Token Network (MTN) é uma camada de interoperabilidade que conecta a atividade de ativos na blockchain com instituições financeiras tradicionais, permitindo que os bancos interajam com o comércio baseado em blockchain sem a necessidade de instruções de pagamento separadas fora da blockchain.

Por que isso é importante para o resgate de ativos tokenizados?

Os ativos do mundo real tokenizados (RWAs, na sigla em inglês) cresceram significativamente como categoria de produto institucional, mas a infraestrutura que suporta os resgates continua dependendo, em grande parte, de transferências eletrônicas, processos manuais e horários de funcionamento fixos vinculados aos horários de fechamento dos bancos.

Este projeto piloto demonstra que um resgate baseado em blockchain pode acionar a liquidação diretamente por meio da infraestrutura bancária, sem a necessidade de instruções de pagamento separadas e isoladas. O resultado é um fluxo de transação unificado, no qual ambas as etapas — execução em blockchain e liquidação em moeda fiduciária — operam em conjunto, em vez de sequencialmente por meio de sistemas desconectados.

Ian De Bode, presidente da Ondo Finance, observou que esta foi a primeira vez que títulos do Tesouro dos EUA tokenizados foram liquidados além-fronteiras e entre bancos em tempo quase real e fora dos canais bancários tradicionais.

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"Ao conectar a infraestrutura pública de blockchain com os sistemas de liquidação interbancária, a Ondo, a Kinexys do JP Morgan, a Mastercard e a Ripple estão lançando as bases para mercados globais que funcionam 24 horas por dia, 7 dias por semana, e nunca fecham", disse De Bode.

Este projeto foi concebido para ser ampliado além de um único projeto piloto?

A arquitetura foi projetada para suportar resgates de qualquer blockchain pública na qual o OUSG seja emitido, não apenas o XRPL. Isso a torna uma estrutura replicável, em vez de uma demonstração pontual.

Zack Chestnut, chefe global de comercialização da Kinexys by JP Morgan, afirmou que o projeto piloto avança em direção a mercados de ativos tokenizados em escala institucional e requer colaboração intersetorial em diferentes regiões geográficas, infraestrutura bancária global e blockchains públicas. 

O JP Morgan lançou separadamente um token de depósito tokenizado na rede Base e planeja uma expansão adicional para a Cantão rede.

Conclusão

O projeto piloto da Ondo Finance oferece um modelo funcional para liquidação transfronteiriça quase em tempo real de títulos do Tesouro dos EUA tokenizados, conectando uma blockchain pública diretamente com as redes fiduciárias interbancárias. O sistema processa um resgate em XRPL, encaminha a instrução fiduciária através da Mastercard MTN e entrega USD via rede de bancos correspondentes do JP Morgan, tudo fora dos prazos de corte padrão. A estrutura foi projetada para ser estendida a qualquer blockchain onde o OUSG seja emitido.

Regal

1. Ondi Finance em XPostagem de 6 de maio

2. Comunicado de imprensaOndo, Kinexys do JP Morgan, Mastercard e Ripple concluem o primeiro resgate transfronteiriço e interbancário de títulos do Tesouro dos EUA tokenizados.

3. Reportagem do The BlockA Ripple, o JPMorgan e outras empresas usam o XRP Ledger para resgatar fundos tokenizados do Tesouro internacionalmente.