OKX pagará mais de US$ 500 milhões para resolver acusações do DOJ – O que deu errado?

Troca de criptomoeda OKX tem concordaram pagar mais de US$ 500 milhões em multas após se declarar culpado de operar um negócio de transferência de dinheiro sem licença nos Estados Unidos. 

O Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) e o Federal Bureau of Investigation (FBI) acusaram a empresa sediada em Seychelles de cortejar ativamente clientes dos EUA e, ao mesmo tempo, não cumprir as leis federais contra lavagem de dinheiro (AML).

O acordo inclui uma perda de US$ 420.3 milhões e uma multa de US$ 84.4 milhões, elevando a penalidade total para mais de US$ 504 milhões. A bolsa também manterá um consultor externo de conformidade até fevereiro de 2027 para garantir a conformidade regulatória futura.

Autoridades dos EUA reprimem violações regulatórias da OKX

Apesar de ter uma política oficial contra usuários dos EUA, a OKX supostamente permitiu que clientes americanos acessassem sua plataforma por meio de:

• Incentivar o uso de VPNs para contornar restrições geográficas

• Fornecer orientação sobre falsificação de detalhes KYC para criar contas

• Não se registrar no FinCEN como uma empresa de serviços financeiros (MSB)

• Processando mais de US$ 1 trilhão em transações de clientes dos EUA

• Facilitando mais de US$ 5 bilhões em transações suspeitas e criminosas

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O procurador interino dos EUA, Matthew Podolsky, declarou:

“Por mais de sete anos, a OKX violou conscientemente as leis de combate à lavagem de dinheiro e evitou implementar as políticas necessárias para impedir que criminosos abusassem do nosso sistema financeiro.”

O diretor assistente do FBI, James E. Dennehy, acrescentou:

“A OKX violou flagrantemente a lei dos EUA, buscando ativamente clientes nos Estados Unidos — inclusive aqui em Nova York — e chegando ao ponto de aconselhar indivíduos a fornecer informações falsas para contornar os procedimentos necessários.”

Falhas de conformidade da OKX expostas

A falha da OKX em implementar medidas adequadas de AML e Know Your Customer (KYC) permitiu que os usuários criassem e negociassem contas sem verificação de identidade até 2022. Mesmo após a introdução dos requisitos KYC, alguns funcionários da OKX supostamente aconselhado Usuários dos EUA explicam como contornar essas verificações.

Segundo relatos, em um caso, um funcionário da OKX disse a um cliente nos EUA:

"Eu sei que você está nos EUA, mas você pode simplesmente colocar um país aleatório e o resultado deve ser positivo."

Além disso, a OKX continuou a permitir que investidores institucionais dos EUA negociassem em sua plataforma, apesar de saber que era necessário se registrar na FinCEN.

Presença e estratégia de marketing da OKX nos EUA

Embora tenha banido oficialmente usuários dos EUA, a OKX ainda comercializou agressivamente seus serviços nos EUA, incluindo:

• Patrocínio do Festival de Cinema de Tribeca em Nova York

• Usando profissionais de marketing afiliados baseados nos EUA para promover a plataforma

• Permitir vídeos promocionais instruindo os usuários sobre como contornar restrições

Benefícios de negociação institucional e liquidez

Os clientes institucionais da OKX nos EUA geraram alguns dos maiores volumes de negociação para a bolsa. Somente uma instituição sediada nos EUA foi responsável por mais de US$ 1 trilhão em transações à vista e de derivativos, proporcionando à OKX liquidez e receita significativas.

Termos de liquidação da OKX e conformidade futura

Como parte do acordo de confissão de culpa, a OKX irá:

• Pagar mais de US$ 504 milhões em multas

• Contrate um consultor de conformidade até fevereiro de 2027

• Continue cooperando com as autoridades dos EUA

A troca tem reconhecido falhas de conformidade anteriores, descrevendo-as como “lacunas de conformidade legadas”. O CEO da OKX, Star Xu estabelecido:

"Nossa visão é fazer da OKX o padrão ouro de conformidade global em diferentes mercados e órgãos reguladores."

O caso OKX faz parte de uma repressão maior às corretoras de criptomoedas que não cumprem as regulamentações financeiras dos EUA. As autoridades estão intensificando seu foco em plataformas que permitem lavagem de dinheiro e atividades financeiras não registradas.