Nigéria pede ação após US$ 2.1 bilhões em fraude com criptomoedas atingir a África Ocidental

O principal regulador de valores mobiliários da Nigéria soou o alarme sobre um grande aumento nas transações obscuras de criptomoedas na África Ocidental — totalizando mais de US$ 2.1 bilhões somente em 2024. De acordo com Business Insider África, este alerta vem da Comissão de Valores Mobiliários da Nigéria (SEC) após um relatório do Grupo de Ação Intergovernamental contra a Lavagem de Dinheiro na África Ocidental (GIABA).

Por que a Nigéria está preocupada

Falando na Cimeira de Conformidade da África Ocidental em Cabo Verde, o Diretor-Geral da SEC, Emomotimi Agama realçado o perigo crescente. Ele explicou que criminosos estão utilizando indevidamente ferramentas criptográficas — especialmente plataformas de finanças descentralizadas (DeFi) e moedas de privacidade — para cometer fraudes e financiar atividades ilegais.

Essas preocupações não são novas, mas Agama afirma que a escala agora "não é mais local". Ele alertou que agentes mal-intencionados, banidos de um país, como a Nigéria, frequentemente transferem suas operações para países vizinhos, como Gana. A falta de uma resposta regional, afirma ele, está permitindo que o problema se agrave.

As principais ameaças descritas pela Agama incluem

• "Puxadas de tapete" DeFi:Os fraudadores atraem investidores para novos projetos e depois desaparecem com os fundos.
• Falhas falsas e trocas não registradas:Essas plataformas geralmente são criadas para enganar usuários ou operar sem supervisão.
• Financiamento do terrorismo usando moedas de privacidade: Criptomoedas como Monero ou Zcash são cada vez mais usados ​​para ocultar transações.

O relatório do GIABA acrescenta que US$ 2.1 bilhões em transações relacionadas a criptomoedas foram sinalizadas como suspeitas na África Ocidental somente em 2024. Esses números sugerem falhas graves na forma como a atividade de ativos digitais é monitorada na região.

SEC pressiona por licenciamento unificado e monitoramento mais rigoroso

Agama apelou aos membros da Comunidade Económica dos Estados da África Ocidental (CEDEAO) para que adoptassem uma Sistema de Licenciamento Unificado de Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASP)Ele enfatizou que regras fragmentadas facilitam a passagem de golpistas entre fronteiras sem serem detectados.

Ele também anunciou novas medidas que a SEC está tomando na Nigéria:

• Ferramentas de monitoramento de blockchain baseadas em IA para melhorar a supervisão
• Verificações de conformidade mais rigorosas para VASPs
• Maior conscientização pública em torno de fraude

O plano da SEC inclui auditorias mais frequentes de plataformas de ativos digitais, melhor compartilhamento de dados entre os países da África Ocidental e uma estrutura legal mais forte para lidar com casos transfronteiriços.

Esquema Ponzi da CBEX: Um Estudo de Caso sobre Fraude em Criptomoedas

Um dos maiores casos de fraude que motivaram a nova posição da Nigéria é o colapso de CBEX, um esquema Ponzi que falsamente alegou estar vinculado ao Bolsa de Valores de Pequim da China.

A CBEX prometeu altos retornos e atraiu mais de 300,000 investidores nigerianos, especialmente em Lagos e Abuja. As perdas foram inicialmente estimadas em ₦1.3 trilhão (cerca de US$ 840 milhões), embora os números revistos sugiram que o número real pode estar mais próximo $ 6.1 milhões.

Independentemente das perdas reais, os danos à confiança pública foram significativos.

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Em resposta, a SEC lançou uma campanha nacional de conscientização sobre o esquema Ponzi O objetivo é ajudar o público a identificar plataformas falsas precocemente. Agama enfatizou que educar os usuários é tão importante quanto aplicar as regras.

Desafios Regionais: Criptomoedas Sem Fronteiras

Uma das questões centrais levantadas pela Agama é a facilidade com que os operadores de ativos digitais podem transitar entre jurisdições. Com leis divergentes e pouca coordenação, uma empresa ou indivíduo banido na Nigéria pode legalmente retomar suas operações em outro país da CEDEAO.

Esta “arbitragem regulatória” cria uma lacuna que tem sido explorada por golpistas e até mesmo por grupos terroristas, que se aproveitam criptomoedas com foco na privacidade para evitar a detecção.

Segundo Agama, o único caminho a seguir é uma quadro regulamentar harmonizado para a região da África Ocidental. Ele afirmou: “Devemos harmonizar nossas estruturas, compartilhar informações e adotar as melhores práticas.”

Olhando para o futuro: o que a SEC fará a seguir

A SEC planeja adotar uma abordagem mais agressiva à supervisão de criptomoedas nos próximos meses. Isso inclui:

• Lançado rastreamento de transações em tempo real
• Exigindo Registro VASP e conformidade contínua
• Trabalhar com outras nações da CEDEAO para alinhar as políticas

Essas medidas visam garantir que a Nigéria não se torne um elo fraco na luta contra o crime de criptomoedas.

Perguntas Frequentes

1. A que se refere o valor de US$ 2.1 bilhões?

   Refere-se à quantidade total de transações suspeitas de criptomoedas relatadas na África Ocidental em 2024, conforme documentado pelo GIABA.

2. O que é um Sistema Unificado de Licenciamento VASP?

   É uma estrutura regulatória proposta onde todos os países da CEDEAO seguiriam os mesmos padrões de licenciamento e conformidade para plataformas de criptomoedas, tornando mais difícil para fraudadores explorarem brechas internacionais.

3. O que foi a fraude CBEX na Nigéria?

   A CBEX era uma plataforma de criptomoedas fraudulenta que alegava ter vínculos com a Bolsa de Valores de Pequim, na China. Ela faliu em 2024 e causou perdas estimadas aos investidores em até US$ 840 milhões, embora números mais recentes sugiram perdas próximas a US$ 6.1 milhões.

Conclusão

De acordo com a Nigéria, a atividade não regulamentada de criptomoedas representa uma séria ameaça à estabilidade financeira, à segurança dos investidores e à segurança regional. Com mais de US$ 2.1 bilhões Em transações suspeitas registradas em um ano, os riscos são altos. A iniciativa da SEC por licenciamento unificado, monitoramento baseado em IA e educação pública é um passo em direção à retomada do controle — mas o sucesso depende da colaboração em toda a África Ocidental.

O setor cripto na África está crescendo rapidamente, mas os riscos também. A menos que os países ajam em conjunto, os criminosos continuarão se aproveitando das brechas.

Recursos:

1. Relatório do Business Insider: https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. Relatório do North Africa Post: https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. Relatório Pidgin da BBC News sobre o colapso do CBEX: https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o