Nova plataforma CeDeFi no Core: O que é BitFi?

O cenário das criptomoedas continua a evoluir, e o Bitcoin não é mais apenas uma reserva de valor. Com a ascensão do Bitcoin DeFi, estamos vendo uma nova era onde Bitcoin Os detentores podem obter renda passiva usando aplicativos descentralizados avançados. Uma das plataformas de destaque que está expandindo essa fronteira é BitFi, um novo protocolo CeDeFi construído sobre o Blockchain central.

O que é BitFi?

BitFi é uma plataforma de liquidez e rendimento cross-chain projetada para detentores de Bitcoin. Ela opera em um modelo híbrido, combinando a estrutura das finanças centralizadas (CeFi) com a flexibilidade e transparência das finanças descentralizadas (DeFi). Essa arquitetura permite que os usuários acessem oportunidades reais de rendimento em BTC com maior segurança, escalabilidade e componibilidade.

Ao contrário das plataformas DeFi tradicionais que começaram em EthereumA BitFi aproveita a robustez do Bitcoin. A plataforma integra estratégias financeiras avançadas com mecanismos de staking intuitivos, criando uma experiência otimizada para os usuários.

A ascensão do BitFi: nascido do Taproot

A atualização Taproot do Bitcoin, lançada em 2021, tornou possível a construção de dApps diretamente na rede Bitcoin. Esta atualização abriu o potencial para desenvolver smart contractplataformas baseadas em Bitcoin, como BitFi, que dependem de uma infraestrutura segura e programável.

O BitFi é um dos primeiros protocolos a aproveitar os recursos do Taproot. Seu principal objetivo é fornecer oportunidades de rendimento nativo para detentores de BTC ao mesmo tempo em que aborda os desafios persistentes de liquidez e eficiência no ecossistema Bitcoin mais amplo.

O que torna o BitFi diferente?

Ao combinar os benefícios do CeFi (como custódia de nível institucional e acesso ao mercado) com a natureza sem permissão do DeFi, a BitFi oferece:

• Suporte multi-cadeia através do Bitcoin, Cadeia BNB, Bitlayer e Hemi.
• APYs estáveis ​​e previsíveis superior a 4.5% ao ano.
• Gestão de ativos robusta com um TVL relatado de mais de 4,500 BTC ou US$ 240 milhões.
• Apoio institucional, incluindo parcerias com nomes como Ceffu, braço institucional da Binance.

Entre no bfBTC: Rendimento Real para Bitcoin Real

No coração do protocolo BitFi está bfBTC, um token com rendimento real lastreado em depósitos nativos de BTC. Quando os usuários depositam BTC na BitFi, ele é mantido com segurança pela Ceffu. Os fundos são então aplicados em estratégias quantitativas delta-neutras, permitindo que os usuários ganhem rendimentos consistentes de BTC sem expor seus ativos à volatilidade dos preços.

O rendimento obtido é refletido através do taxa de câmbio bfBTC, que aumenta com o tempo. Os usuários podem fazer staking de BTC, receber bfBTC em troca e usá-lo em vários aplicativos DeFi para obter ganhos adicionais.

Ao contrário do staking tradicional, o bfBTC permite eficiência de capital. Você retém liquidez enquanto obtém rendimento passivo em BTC reais.

Como a estratégia funciona

A BitFi emprega estratégias delta-neutras, que envolvem:

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• BTC à vista longo posições para exposição estável.
• Futuros perpétuos curtos para proteger-se contra oscilações de preços.
• Ganhos de arbitragem de taxas de financiamento e  spreads de base.

Segundo a equipe, essas estratégias permitem que a BitFi gere rendimento mesmo durante quedas do mercado. E como a plataforma utiliza EspelhoX de Ceffu infraestrutura, permite a execução fora da bolsa, mantendo a custódia total dos fundos dos usuários.

CeFi e DeFi trabalhando em sincronia

A arquitetura da BitFi reúne componentes centralizados e descentralizados:

Recursos do CeFi:

• Custódia pela Ceffu, garantindo segurança patrimonial de alto nível.
• Integração com a liquidez da Binance através do MirrorX.
• Estratégias quantitativas para otimização de rendimento.

Características DeFi:

• Emissão de bfBTC e  bfUSD, que pode ser usado em todos os protocolos DeFi.
• Transparência total com rastreamento de fundos na cadeia.
• Oportunidades de staking de liquidez e componibilidade em aplicativos DeFi.

Assim, os detentores de Bitcoin podem interagir com uma plataforma que parece familiar, mas que opera com a inovação da Web3.

Liquidez facilitada

Com o BitFi, os usuários ganham acesso a gestão de rendimento centralizada. Você não precisa gerenciar manualmente várias posições ou movimentar ativos entre corretoras e carteiras. A BitFi cuida de tudo — da custódia de ativos à implementação de estratégias — e oferece retornos em tempo real.

Além disso, bfBTC e  bfUSD tokens são Compatível com ERC-20, tornando-os utilizáveis ​​em uma ampla gama de plataformas DeFi para empréstimos, trocas, agricultura e governança. Essa componibilidade desbloqueia múltiplas camadas de rendimento a partir de um único depósito de BTC.

Desbloqueio e Flexibilidade

Os usuários podem optar por resgatar seus ativos de volta para a rede Bitcoin ou para uma rede compatível com EVM, como BSC, Bitlayer ou Hemi. O processo de resgate requer tempo de processamento devido às atualizações de rendimento baseadas em época, o que pode causar pequenas diferenças entre os valores esperados e recebidos.

A chave é a flexibilidade. Seja você um detentor de BTC de longo prazo ou um participante ativo do DeFi, o BitFi permite que você entre e saia de estratégias conforme desejar.

Considerações Finais

Durante anos, o BTC foi visto como uma reserva estática de valor. Plataformas como a BitFi estão agora reescrevendo essa narrativa.

Ao oferecer rendimento real em BTC por meio de estratégias avançadas de nível institucional e flexibilidade DeFi, a BitFi se estabeleceu como uma concorrente séria no espaço CeDeFi. 

A BitFi pode se tornar uma peça fundamental de infraestrutura que traz oportunidades de renda passiva para milhões de detentores de Bitcoin ao redor do mundo.