Fidelity lança fundo tokenizado FDIT com Ondo Finance OUSG como investimento líder

A Fidelity Investments anunciou oficialmente lançado seu fundo de mercado monetário tokenizado, o Fidelity Digital Interest Token (FDIT), no Ethereum blockchain. A iniciativa marca a entrada da gestora de ativos sediada em Boston no crescente campo de ativos tokenizados. 

O maior investidor em FDIT é Ondo FinançasOndo Short-Term US Treasuries Fund (OUSG), que atualmente representa mais de 99% dos ativos do fundo.

FDIT é a versão tokenizada do Fidelity Treasury Digital Fund (FYOXX), que por sua vez é uma classe de ações on-chain do Fidelity Treasury Digital Fund (FYHXX). O fundo investe principalmente em letras do Tesouro dos EUA, com o objetivo de gerar rendimento aos investidores. 

Dados iniciais de blockchain do Etherscan mostram que aproximadamente US$ 202 milhões em FDIT foram cunhados no início de setembro. A Fidelity divulgou pela primeira vez os planos para essa linha tokenizada em um documento regulatório de março junto à Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC).

Momentum Institucional: Tokenização de Ativos Tradicionais

O lançamento da Fidelity segue uma tendência mais ampla, na qual os principais gestores de ativos trazem produtos financeiros tradicionais para redes blockchain. BlackRock, Franklin Templeton e WisdomTree introduziram produtos tokenizados do mercado monetário ou do Tesouro nos últimos anos.

Pontos principais sobre tendências de tokenização:

• O USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) da BlackRock integra o Circle para permitir resgates instantâneos para USDC.
• O BENJI da Franklin Templeton e o WTGXX da WisdomTree representam os primeiros experimentos em exposição tokenizada ao Tesouro.
• A Fidelity agora se junta a esse grupo com a FDIT, sinalizando uma crescente adoção generalizada de títulos do Tesouro on-chain.

A tokenização permite que ativos tradicionais sejam negociados e liquidados diretamente em redes blockchain, reduzindo os tempos de liquidação e aumentando a transparência.

O papel da Ondo Finance no FDIT

A Ondo Finance lançou seu fundo OUSG em janeiro de 2023, oferecendo aos investidores acesso on-chain aos títulos do Tesouro dos EUA. Desde então, tornou-se um produto emblemático, com mais de US$ 730 milhões em valor total bloqueado (TVL). O OUSG oferece recursos como:

• Assinaturas e resgates instantâneos 24 horas por dia, 7 dias por semana
• Acréscimos diários de juros
• Taxas baixas
• Suporte multi-cadeia (Ethereum, Solana, Ondulação, Polygon)

O portfólio da OUSG agora abrange diversas gestoras de ativos de primeira linha, incluindo BlackRock (BUIDL), Fidelity (FDIT), Franklin Templeton (BENJI), WisdomTree (WTGXX) e Wellington Management/FundBridge Capital (ULTRA). Ao integrar a FDIT, a Ondo fortalece ainda mais a liquidez e a maturidade do ecossistema.

De acordo com Ondo, a OUSG representa atualmente mais de 99% dos ativos do FDIT. Essa parceria permite que a Fidelity entre no mercado de títulos do Tesouro on-chain, alavancando uma rede consolidada de produtos tokenizados.

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Mecânica Técnica do FDIT

O FDIT opera como um token ERC-20 na Ethereum. Os investidores podem:

• Mantenha o FDIT como uma representação digital de suas ações no Fidelity Treasury Digital Fund
• Receba juros acumulados diariamente vinculados a letras do Tesouro dos EUA
• Negocie ou transfira tokens na cadeia com liquidação quase instantânea

A estrutura tokenizada garante que os investidores mantenham a exposição aos rendimentos tradicionais do Tesouro enquanto acessam os benefícios do blockchain, incluindo transparência, programabilidade e interoperabilidade com outros DeFi produtos.

Ondo Global Markets: Expandindo o acesso tokenizado

A Ondo lançou recentemente a Ondo Global Markets, uma plataforma que oferece mais de 100 ações e ETFs tokenizados dos EUA na Ethereum. Até o final de 2025, a plataforma pretende fornecer mais de 1,000 ativos tokenizados. Os principais recursos incluem:

• Acesso on-chain 24 horas por dia, 7 dias por semana para investidores internacionais
• Tokens totalmente lastreados por títulos correspondentes listados nos EUA
• Dividendos e ações corporativas refletidas nos preços dos tokens
• Cunhagem e resgate com stablecoins ao valor de mercado subjacente

Investidores de fora dos EUA na Ásia-Pacífico, Europa, África e América Latina podem participar, embora usuários nos EUA e no Reino Unido estejam excluídos devido a restrições regulatórias. Essa configuração reflete o desempenho real das ações americanas, ao mesmo tempo em que oferece liquidez contínua e transferências entre carteiras.

Integração com suporte Ripple e Multi-Chain

As atualizações futuras expandirão as ofertas de tokens do Tesouro da Ondo para o foco empresarial da Ripple Ledger XRP, permitindo que investidores cunhem e resgatem tokens usando stablecoins RLUSD. O suporte multicadeia garante que produtos como OUSG e FDIT permaneçam acessíveis em Ethereum, Solana, Polygon e Ripple, proporcionando flexibilidade para participantes institucionais e varejistas.

As implicações mais amplas para TradFi e DeFi

A entrada da Fidelity reforça a crescente convergência entre finanças tradicionais (TradFi) e finanças descentralizadas (DeFi). Ao tokenizar fundos do mercado monetário e títulos do Tesouro dos EUA:

• Os gestores de ativos podem alcançar investidores globais com acesso on-chain 24 horas por dia, 7 dias por semana
• Os tempos de liquidação são reduzidos de dias para quase instantâneos
• A transparência é aprimorada por meio do rastreamento de ações tokenizadas em blockchain
• Os pools de liquidez, como o OUSG, criam oportunidades eficientes de criação de mercado

Essa integração também fornece uma estrutura para conformidade e envolvimento do custodiante, permitindo supervisão regulatória sem sacrificar a eficiência na cadeia.

Conclusão

O token FDIT da Fidelity e o fundo OUSG da Ondo Finance demonstram as capacidades práticas dos ativos tokenizados. Os investidores agora podem acessar títulos do Tesouro dos EUA e rendimentos do mercado monetário on-chain, com assinaturas instantâneas, acúmulo diário de juros e compatibilidade entre blockchains. A colaboração reflete a maturidade da infraestrutura de tokenização, mostrando que a adoção em larga escala por gestores de ativos estabelecidos é viável.

Recursos:

1. Anúncio da Ondo Finance sobre o FDIT da Fidelity: https://blog.ondo.finance/fidelity-unveils-onchain-money-market-fund-anchored-by-ondo-finance/

2. Blog da Ondo Finance: https://blog.ondo.finance/

3. Documentação da Ondo Finance: https://docs.ondo.finance/