Chainlink integra Swift Messaging para simplificar fluxos de trabalho de fundos tokenizados

Elo de corrente tem desenvolvido uma solução técnica que permite às instituições financeiras gerir fluxos de trabalho de fundos tokenizados diretamente usando mensagens Swift e Ambiente de tempo de execução Chainlink (CRE). Essa abordagem permite que bancos e instituições interajam com redes blockchain por meio da infraestrutura Swift existente, eliminando a necessidade de substituir sistemas de identidade, protocolos de gerenciamento de chaves ou processos internos.

O desenvolvimento se baseia em trabalhos anteriores com a Swift e o UBS no Projeto Guardian da Autoridade Monetária de Singapura em 2024, onde subscrições e resgates de fundos tokenizados foram acionados com sucesso usando mensagens ISO 20022. A nova integração com o CRE expande essa capacidade, permitindo acionamentos onchain mais genéricos e escaláveis ​​a partir de mensagens Swift.

Como funciona a integração entre Chainlink e Swift

A integração combina três elementos principais:

• Mensagens rápidas: As mensagens ISO 20022 são usadas para sinalizar subscrições de fundos, resgates e outras ações corporativas.
• Ambiente de execução Chainlink (CRE): Valida mensagens Swift recebidas e aciona eventos de contrato inteligente onchain correspondentes.
• Agente de Transferência Digital Chainlink (DTA): Executa fluxos de trabalho de fundos tokenizados onchain, garantindo precisão e consistência.

Na prática, as instituições financeiras podem enviar mensagens Swift padrão por meio do CRE, que então aciona ações automatizadas em um contrato inteligente. Isso elimina a necessidade de reconciliação manual, reduz o atrito operacional e aprimora a automação de conformidade.

Um projeto piloto com a UBS Tokenize demonstrou que subscrições e resgates de fundos poderiam ser processados ​​usando esse método, com liquidações em dinheiro off-chain integradas à infraestrutura Swift. As instituições não precisam reformular os sistemas existentes, permitindo um modelo plug-and-play para experimentação de fundos tokenizados.

Escalonamento de operações de fundos tokenizados

A camada de abstração do CRE permite que instituições acionem eventos on-chain sem integração direta com blockchain, abrindo caminho para uma adoção mais ampla no setor global de fundos de mais de US$ 100 trilhões. Os principais benefícios incluem:

• Reconciliação e carga de trabalho operacional reduzidas.
• Conformidade e relatórios automatizados.
• Maior transparência e rastreabilidade para transações de fundos.
• Processamento mais rápido por meio de infraestrutura de contrato inteligente programável.

"Estou muito animado com esta inovação histórica que alcançamos ao alavancar os padrões da Swift e o design de ativos tokenizados do UBS, pois estamos mostrando como o uso de contratos inteligentes e novos padrões técnicos podem permitir que agentes de transferência e outras entidades gerenciem fluxos de trabalho de ativos tokenizados on-chain", disse Sergey Nazarov, cofundador da Chainlink.

O UBS usou o modelo para explorar novas estratégias de ciclo de vida de produtos, incluindo gerenciamento de assinaturas e resgates.

Implicações para a indústria de fundos

A gestão de fundos tokenizados tornou-se um foco para instituições financeiras que buscam liquidações mais rápidas, menor risco operacional e maior flexibilidade de mercado. Ao integrar o Swift Messaging com fluxos de trabalho de blockchain, a Chainlink oferece às instituições uma maneira de gerenciar operações de fundos tokenizados a partir de sistemas legados.

 

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Utilizando contratos inteligentes e CRE, as empresas podem automatizar os processos de subscrição e resgate de fundos, mantendo a transparência e a rastreabilidade. Essa abordagem também permite que os bancos explorem novos ciclos de vida de produtos e métodos de distribuição sem interromper a infraestrutura existente. Para um setor sob pressão para modernizar as operações e reduzir custos, isso pode se tornar um facilitador fundamental para uma adoção mais ampla de fundos tokenizados.

Visão geral do Swift Blockchain Ledger

Junto com a integração do CRE, o Swift tem anunciou planos para um livro-razão compartilhado baseado em blockchain para expandir as finanças digitais em mais de 200 países. O livro-razão foi projetado para pagamentos internacionais em tempo real, 24 horas por dia, 7 dias por semana, permitindo transferências regulamentadas de valores tokenizados entre ecossistemas digitais.

As principais características incluem:

• Validação de transações dinâmicas: As transações são validadas em tempo real para garantir precisão.
• Aplicação de Contratos Inteligentes: As regras de pagamento são executadas automaticamente.
• Interoperabilidade: Suporta redes públicas e privadas, além de sistemas fiduciários existentes.
• Resiliência operacional: Aproveita a infraestrutura confiável da Swift para segurança de transações de alto volume.

O livro-razão compartilhado começa com um protótipo para pagamentos internacionais 24 horas por dia, 7 dias por semana, e será iterado com a contribuição de mais de 30 instituições financeiras globais, incluindo Bank of America, HSBC, JP Morgan, BNP Paribas e Banco Santander.

Integração de Ações Corporativas

Recentemente, a Chainlink também firmou parceria com 24 instituições globais, incluindo Swift, DTCC e Euroclear, para padronizar ações corporativas on-chain. Ações corporativas — como dividendos, fusões, desdobramentos de ações, emissões de direitos e ofertas públicas de aquisição — custam atualmente ao setor cerca de US$ 58 bilhões anualmente.

O novo sistema usa oráculos Chainlink, IA e CRE para:

• Extraia dados estruturados de anúncios não estruturados usando grandes modelos de linguagem.
• Valide saídas em vários modelos de IA para garantir precisão.
• Publicar “discos de ouro” unificados onchain.
• Sincronize dados entre redes públicas e privadas usando o Chainlink CCIP.

A Fase 1 concentrou-se na extração e verificação de dados estruturados. A Fase 2 implementou sistemas de nível de produção, introduzindo funções de atestador para confirmar criptograficamente a precisão, garantindo uma cadeia de custódia verificável em vários idiomas, incluindo espanhol e chinês.

Além disso, vale a pena notar que, em 1º de outubro, a Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) e a Chainlink uniu forças para criar uma solução de identidade blockchain de nível institucional. O sistema combina o Identificador de Entidade Jurídica verificável (vLEI) da GLEIF com a Identidade Cross-Chain (CCID) e o Mecanismo de Conformidade Automatizado (ACE) da Chainlink. Ele incorpora identidade organizacional confiável em carteiras on-chain, contratos inteligentes e ativos tokenizados. Instituições, stablecoin Emissores e plataformas de negociação agora podem cumprir regulamentações, automatizar a conformidade e verificar contrapartes além-fronteiras. Tudo isso, preservando a privacidade do usuário.

Conclusão

A integração da Chainlink com o sistema de mensagens Swift e o CRE permite que instituições financeiras gerenciem fluxos de trabalho de fundos tokenizados sem precisar reformular sistemas legados. Ao automatizar subscrições, resgates e eventos corporativos de fundos, a plataforma reduz o atrito operacional, aumenta a transparência e oferece suporte à liquidação em tempo real.

Combinada com a iniciativa de registro de blockchain da Swift, a solução fornece uma infraestrutura escalável e segura para ativos tokenizados e pagamentos internacionais.

Recursos:

Comunicado de imprensa: Chainlink avança fluxos de trabalho de fundos tokenizados com mensagens Swift em colaboração com o UBS: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-advances-tokenized-fund-workflows-with-swift-messaging-in-collaboration-with-ubs-302570072.html

Comunicado de imprensa - Swift adicionará livro-razão baseado em blockchain à sua infraestrutura em um movimento inovador para acelerar e ampliar os benefícios das finanças digitais em mais de 200 países e territórios no mundo todo: https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-add-blockchain-based-ledger-its-infrastructure-stack-groundbreaking-move-accelerate-and-scale-benefits-digital-finance

Comunicado de imprensa - Chainlink e 24 principais participantes do mercado financeiro avançam com iniciativa do setor para resolver problema de ações corporativas de US$ 58 bilhões: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-and-24-leading-financial-market-participants-advance-industry-initiative-to-solve-58-billion-corporate-actions-problem-302569071.html

Sobre o Chainlink Chainlink Runtime Environment (CRE): https://chain.link/chainlink-runtime-environment